Почему так важно выполнять требования банка?

Почему так важно выполнять требования банка? Потому что в случае их нарушения компания-клиент легко может оказаться в списке отказников Центрального Банка РФ.

Этот список будет создан в мае текущего года и будет доступен для всех банков. Компании, которая состоит в списке, могут отказать в открытии счета.

Какие основания будет использовать ЦБ для занесения в такой «черный» список? Они выглядят следующим образом:

  1. Отказ одного из банков (или нескольких) в проведении платежей или закрытие счета в случае, если от компании не поступило пояснений по сделкам – п.5.2, п.11 ст.7 №115-ФЗ от 07.08.2001. Сомнения в законности операций могут также возникнуть у банка в случае, если на ранее неактивный счет вдруг стал очень активным;
  2. Отказ банка/банков принять компанию на обслуживание из-за некоторых факторов, которые банк счел подозрительными – например, если на предприятии в штате отсутствует главный бухгалтер или уставный капитал не превышает минимально допустимую величину, и другие.

Поскольку список будет доступен для всех банков, то попасть в него означает основательно подпортить репутацию компании и оказаться изгоем у финансовых организаций. Таким образом, во избежание подобной ситуации клиенты должны стремиться поддерживать максимально прозрачные и доверительные отношения со своим банком, не нарушать закон и быть всегда готовыми пояснить совершаемые операции.  

Калькулятор стоимости

TLClub

Нас уже 24 Ведем успешный
бизнес вместе!
Войти в клуб
Преимущества TLClub
  • Бизнес
    Всегда свежие новости бизнеса.
  • Знакомства
    Бизнес знакомства с предпринимателями.
  • Возможности
    Возможность рассказать о себе и о своём бизнесе.
Истории успеха в TL Club
  • Валерия Хохлова
    Мотивация. Желание создавать качественные образовательные проекты и делать их доступными для заинтересованной публики. ...
  • Григорьева Ксения Анатольевна
    Мотивация. В меня не верили – и я решила доказать, что нормальная жизнь без трудовой книжки и строгого начальника вполне возможна.  ...
  • Касперович Елена Олеговна
    Мотивация. В далеком 2010 году мотивацией послужило творчество и желание развиваться как личность. Фотография для меня - это искусство, и я очень...
  • Лебедь Максим Алексеевич
    Мотивация. Первое, что стоит отметить, это независимость. Это, пожалуй, один из основных факторов, которые привлекли меня заняться собственным...

alfa-ad